Wells Fargo no reveló a los
inversores que el éxito de los esfuerzos de venta cruzada se basó en una mala
conducta, como abrir millones de cuentas de tarjetas de crédito y depósitos
falsos; Los inversores de Nueva York perdieron millones cuando se reveló dicha
mala conducta
El acuerdo marca la más reciente
acción de cumplimiento de la Ley Martin para proteger a los inversionistas de
Nueva York y la integridad del mercado financiero
NUEVA YORK - La Fiscal General Barbara D. Underwood
anunció que Wells Fargo & Company pagará una multa de $65 millones luego de
la investigación de la Fiscalía General sobre las declaraciones fraudulentas
del banco a los inversionistas en relación con su modelo de negocio de
"venta cruzada", prácticas de ventas relacionadas al modelo y
métricas públicamente reportadas por el banco.
“La mala conducta en Wells Fargo fue generalizada en todo
el banco y en todos los niveles de la administración, lo que afectó tanto a los
clientes como a los inversores que fueron engañados”, dijo la Fiscal General Underwood. “Las
leyes de valores estatales son vitales para proteger de fraude financiero a los
ahorros duramente ganados de las familias trabajadoras y de los inversionistas,
y mi oficina continuará haciendo lo que sea necesario para proteger al público
y la integridad de nuestros mercados”.
La venta cruzada se refiere al proceso de venta de nuevos
productos y / o servicios financieros a un cliente existente. Wells Fargo
representó ante los inversionistas su capacidad para aumentar los ingresos y
brindar un mejor servicio a los clientes mediante su estrategia supuestamente
superior de venta cruzada; también informó regularmente métricas de ventas
cruzadas que supuestamente reflejaban el éxito de esa estrategia.
Sin embargo, Wells Fargo no reveló a los inversores que
el éxito de sus esfuerzos de venta cruzada se basó en la mala conducta de las
prácticas de ventas en el banco. Impulsados por objetivos de ventas estrictos y
poco realistas, los empleados de la división Community Bank de Wells Fargo se
involucraron en prácticas de ventas fraudulentas, incluida la apertura de
millones de cuentas falsas de depósitos y tarjetas de crédito sin el
conocimiento de los clientes. A través de un programa de compensación de
incentivos significativos, los empleados que cumplieron con estos objetivos
eran elegibles para promociones y bonos, mientras que los empleados que no
cumplían con los objetivos de ventas enfrentaban una presión implacable e
incluso el despido.
El acuerdo de hoy señala que Wells Fargo realizó numerosas
declaraciones falsas a los inversionistas durante muchos años y no reveló su
conocimiento de los problemas sistémicos que afectan a las prácticas de ventas
del banco. En un correo electrónico de junio de 2011, un miembro del equipo de
compensación por incentivos reconoció esta mala conducta de los empleados de
Wells Fargo, diciendo que "le he preguntado a los banqueros ... por qué la
gente hace trampa ... es porque su gerente les dice que serán despedidos si no
logran sus mínimos".
A principios de 2011, la Junta Directiva de Wells Fargo
recibió informes que describían un número creciente de denuncias de conducta
indebida de esta práctica de ventas por parte de sus empleados. En el
testimonio ante el Congreso, el ex director general de Wells Fargo declaró que
él se había enterado personalmente de un fraude generalizado por parte de los
empleados de Wells Fargo en 2013. Sin embargo, Wells Fargo no reveló a los
inversores la mala conducta en el corazón del modelo de negocios de venta
cruzada del banco. Cuando la verdad fue revelada públicamente, los inversores
de Nueva York perdieron millones de dólares.
La Fiscal General, a través de la Oficina de
Protección al Inversor de la oficina, está encargada de hacer cumplir la ley de
valores del estado de Nueva York (comúnmente conocida como la Ley Martin), para
proteger a los inversionistas de Nueva York y la integridad del mercado a
través de investigaciones de sospecha de fraude en la oferta, venta o compra de
valores.
La Fiscalía General también continúa su investigación de
Wells Fargo en relación con sus prácticas comerciales ilegales de abrir
millones de cuentas no autorizadas e inscribir a consumidores en servicios sin
su conocimiento o consentimiento. El acuerdo de hoy no tiene impacto en esa
investigación en curso y otras investigaciones pendientes de Wells Fargo.
Este asunto fue manejado por la Abogada Principal de
Ejecución Hannah K. Flamenbaum y las Fiscales Adjuntas Melissa Gable y Amita
Singh, todas de la Oficina de Protección al Inversionista, bajo la supervisión
de la Jefa de la Oficina de Protección al Inversionista Cynthia
Hanawalt. La científica de datos Katie Rosman y el director Jonathan
Werberg del Departamento de Investigación y Análisis también ayudaron en este
asunto. La Oficina de Protección al Inversionista forma parte de la División de
Justicia Económica, que está dirigida por la Fiscal Adjunta Ejecutiva para la
Justicia Económica, Manisha M. Sheth.
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